デジタルバンキングプラットフォーム市場調査レポート-最新動向、成長機会、市場規模およびシェア世界予測分析-2024年～2032年

デジタルバンキング・プラットフォーム市場規模調査レポート - 概要

デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場に関する 調査報告書によると、同市場は2024年から2032年にかけて年平均成長率12.6%を予測し、2032年末までに228億米ド ルの市場規模を創出すると予測されています。2023年の市場規模は96億米ドルでした。

• 世界のデジタル・バンキング・プラットフォーム市場は、顧客により充実したエクスペリエンスを提供することで成長すると予測されています。
• 日本では、デジタルバンキング・プラットフォーム市場の成長は、フィンテック革新の高まりに起因すると考えられます。
• KDMIのアナリストによる成長分析では、サイバーセキュリティの懸念が市場成長の課題になると予測しています。
• 北米のデジタルバンキング・プラットフォーム市場は世界市場を支配すると予測。

デジタルバンキング・プラットフォーム市場分析

デジタル・バンキング・プラットフォームは、顧客がウェブサイト、モバイルアプリ、その他のデバイスなどのデジタルチャネルを通じて様々な活動を行い、様々な金融取引を実行できるようにするオンラインシステムです。決済、送金、投資、口座管理などのバンキング・サービスをシームレスなデジタル体験に統合します。これらのプラットフォームは、クラウド・コンピューティングとデータ分析を活用し、便利で安全、かつパーソナライズされたバンキング・ソリューションを提供します。世界のデジタル・バンキング・ユーザー数は約16億人と推定され、今後さらに増加することが予想されるため、市場成長の可能性が高まっています。デジタル・バンキング・プラットフォーム市場は、銀行部門における進化する嗜好と期待に応えたいという願望によって拡大し、牽引されると予想されます。Tata Consultancy Services、Technisys、Temenosは、デジタル・バンキング・プラットフォームの世界市場における重要な企業です。

日本のデジタルバンキング・プラットフォーム市場調査に関するアナリストの見解

日本ではフィンテック・イノベーションが進行中で、これは金融業界における技術の進歩と破壊を意味します。これらのイノベーションは、AI、ブロックチェーン、データ分析、クラウドコンピューティングなどの最先端技術を提供し、日本の金融サービスを向上させます。2023年3月の世界金融センター指数（GFCI33）によると、東京はニューヨーク、ロンドン、シンガポールなどに次いで世界第21位。日本の中央銀行である日本銀行（以下、「日銀」）は、デジタル通貨を慎重に考慮しながら、このセクターの持続可能な成長を促進するためにFinTechセンターを設立し、市場におけるデジタルバンキング・プラットフォームの成長を促進しています。Moneytree、楽天、Jibunは、日本のデジタルバンキングプラットフォーム市場における重要な当事者の一部です。

デジタルバンキング・プラットフォーム市場 レポート範囲
基準年	2023
基準年の市場規模	96億ドル
予想年	2024-2032
予測年 市場規模	228億ドル
CAGR値	12.6%
デジタル・バンキング・プラットフォーム市場の主要動向/主な成長促進要因	顧客体験の向上に対する需要の高まり 金融機関によるクラウドベースのソリューション採用の増加 ネットバンキングなどスマートフォン技術の採用増加 新たなデータ法および規制の要件を満たす必要性の高まり。
制約要因	高まるデータセキュリティへの懸念。 データ漏洩の懸念。
デジタル・バンキング・プラットフォーム市場のセグメント化	コンポーネント別 バンキングタイプ別 バンキングモード別 展開タイプ別 地域別
デジタル・バンキング・プラットフォーム市場の主要プレーヤー	Alkami、Apiture、Appway、Backbase、BNY Mellon、CR2、EdgeVerve、ebankIT、Finastra、Fiserv、Intellect Design Arena、Tata Consultancy Services、Technisys、Temenos、TPS、Velmie、Mambu、MuleSoft、nCino、NCR、NETinfo、SAP Germany、Sopra Banking Software、Worldlineなど。

デジタルバンキング・プラットフォーム市場の成長要因と課題

顧客体験の向上に対する需要の高まり：

銀行は現在、顧客により良いサービスを提供し、問い合わせに迅速に対応することに注力しています。顧客とのコミュニケーションを図り、新しいプロトコルで顧客を惹きつけることで、顧客維持策を採用し、新規顧客を増やすことに注力しています。デジタル・バンキング・プラットフォームは、銀行がモバイル、ウェブ、音声を介してパーソナライズされた対話を促進するのに役立ちます。これにより、銀行は顧客とのより良いコミュニケーションを確立することができ、顧客の旅を監視し、活動を追跡することで、顧客のための強化された経験を作成するのに役立ちます。

高まるデータ・セキュリティへの懸念：

デジタル・バンキングが一般的になるにつれ、データ・セキュリティに対する懸念が高まっています。サイバー攻撃やデータ漏洩の可能性は日に日に高まっており、インライン・バンキングを利用して決済や取引を行う際に、情報の安全を確保することに不安を感じる人が増えています。銀行は、システムを超安全なものにし、データ漏洩からデータを保護するために懸命に取り組んでいます。

デジタルバンキング・プラットフォーム市場のセグメンテーション

KD Market Insightsの専門家は、世界のデジタルバンキングプラットフォーム市場の調査レポートを以下のようにセグメント分けしました：

コンポーネント別	プラットフォーム サービス
銀行タイプ別	リテール・バンキング コーポレート・バンキング インベストメント・バンキング
バンキング・モード別	オンラインバンキング モバイルバンキング
展開タイプ別	オンプレミス クラウド
地域別	北米 アメリカ カナダ ヨーロッパ 英国 ドイツ フランス イタリア スペイン ロシア その他のヨーロッパ アジア太平洋 日本 中国 インド インドネシア マレーシア オーストラリア その他のアジア太平洋地域 ラテンアメリカ メキシコ アルゼンチン その他のラテンアメリカ 中東・アフリカ

デジタルバンキング・プラットフォーム市場の地域別概要

北米のデジタルバンキング・プラットフォーム市場は、ジェネレーティブAI、デジタルバンキング、規制コンプライアンス管理、クラウドへの移行など、変革的技術に牽引されたデジタルバンキング技術の早期導入が主な要因です。北米の消費者と金融機関はデジタル・バンキング・プラットフォームを急速に採用しており、これはデジタル・バンキング・プラットフォームが提供する利便性、アクセシビリティ、効率性が後押ししています。2022年現在、米国では成人の78%がモバイルやウェブサイト経由での銀行利用を好み、対面での銀行利用を好む人は29%に過ぎません。このような大規模な利用率は、デジタル市場プラットフォームが市場で成長する可能性を提供します。

KD Market Insightsのアナリストによると、北米デジタルバンキングプラットフォーム市場の成長をリードしているのは以下の5社です：

• アルカミ
• アピチュール
• BNYメロン
• テクニシス
• フィサーブ

北米デジタル・バンキング・プラットフォーム市場の注目すべき主要国	主な洞察
米国のデジタルバンキング・プラットフォーム市場が2032年に地域別市場シェアで最大に	47.8億米ドル
カナダのデジタルバンキング・プラットフォーム市場は2024年から2032年にかけて最も高いCAGRで成長	13.2%

デジタルバンキング・プラットフォーム市場の競争環境

世界のデジタルバンキングプラットフォーム市場シェア上位の主要プレイヤーをいくつかご紹介します：

• アルカミ
• アピチュール
• アプウェイ
• バックベース
• BNYメロン
• エッジヴァーブ
• フィナストラ
• フィサーブ
• インテレクト・デザイン・アリーナ
• TCS
• テクニシス
• テメノス

デジタル・バンキング・プラットフォーム市場の最新動向

• TCSがTCS BaNCS Cloudを発表 - SaaSベースのアセット・サービシング・プラットフォーム。
• テメノスとUBLが次世代バンキング・ソリューションの提供・導入に関する提携を発表